Has venut i tens liquiditat
«He venut i tinc liquiditat. I ara què?»
Després d’una venda o una herència, la primera decisió no és en què invertir, sinó des d’on. El vehicle en què siguin els diners canvia el que pagues cada any, el que podràs moure sense cost i com passarà als teus fills.
El que convé decidir abans
- Quina part necessites disponible i quina part pot estar invertida a llarg termini.
- Si convé tenir els diners a nom teu o en una societat.
- Quin pes vols en mercats financers, en immobiliari i en capital privat.
- Quin vehicle encaixa amb cada part: fons d’inversió, assegurances d’estalvi, capital risc o una societat immobiliària.
Com ho treballem
T’ajudem a decidir el repartiment i el vehicle de cada part amb una visió conjunta: fiscal, d’inversió i de successió. La gestió de les inversions la fa una entitat autoritzada, i nosaltres coordinem que tot encaixi amb la resta del teu patrimoni.
Errors que veiem sovint
- Invertir-ho tot de cop l’endemà de cobrar.
- Triar el producte abans que el vehicle.
- Deixar la liquiditat al compte mentre es decideix, de vegades durant anys.
Preguntes freqüents
Quina diferència hi ha entre invertir en fons o a través d’una societat?
Canvia quan i com tributes i què pots fer amb els guanys. Els fons permeten passar d’un a un altre sense tributar; una societat dona més marge per reinvertir. Depèn del teu termini i de l’ús que hi vulguis donar.
Us encarregueu de gestionar les inversions?
Les decisions d’inversió i la seva gestió les fa una entitat autoritzada. Nosaltres ens assegurem que encaixen amb la teva fiscalitat i la teva successió.
