Vols ordenar el teu patrimoni
«Vull ordenar el meu patrimoni.»
Molts patrimonis creixen per capes: l’empresa, uns immobles, unes inversions, un compte fora. Cada peça té sentit per separat, però juntes paguen més del necessari i són difícils de transmetre. Ordenar-les és el primer pas per decidir bé tota la resta.
El que convé decidir abans
- Què tens exactament, a nom de qui i en quins països.
- Què convé conservar, què vendre i on invertir el que alliberis.
- Si té sentit una holding familiar que agrupi empresa i inversions.
- Qui pren les decisions avui i qui les prendrà demà.
Com ho treballem
Comencem per un diagnòstic: què tens, què pagues i què passaria si demà s’hagués d’heretar. Amb això al davant proposem una estructura, amb el cost i el termini de cada pas, i la posem en marxa. Un cop l’any la revisem amb tu.
Errors que veiem sovint
- Prendre decisions soltes amb assessors diferents que no parlen entre ells.
- Barrejar a la mateixa societat l’empresa i les inversions personals.
- Deixar la reorganització per quan hi ha una venda o una herència a sobre.
Preguntes freqüents
Què és una holding familiar i quan convé?
Una societat que agrupa les participacions de la família en les seves empreses i inversions. Convé quan hi ha diverses societats o es vol reinvertir sense cost fiscal a cada pas, i sempre que tingui activitat i sentit econòmic.
Quant es triga a reorganitzar un patrimoni?
Depèn de la mida i dels països implicats. El diagnòstic sol estar en unes setmanes; la posada en marxa es fa per fases.