Quieres ordenar tu patrimonio
«Quiero ordenar mi patrimonio.»
Muchos patrimonios crecen por capas: la empresa, unos inmuebles, unas inversiones, una cuenta fuera. Cada pieza tiene sentido por separado, pero juntas pagan más de lo necesario y son difíciles de transmitir. Ordenarlas es el primer paso para decidir bien todo lo demás.
Lo que conviene decidir antes
- Qué tienes exactamente, a nombre de quién y en qué países.
- Qué conviene conservar, qué vender y dónde invertir lo que liberes.
- Si tiene sentido una holding familiar que agrupe empresa e inversiones.
- Quién toma las decisiones hoy y quién las tomará mañana.
Cómo lo trabajamos
Empezamos por un diagnóstico: qué tienes, qué pagas y qué pasaría si mañana hubiera que heredar. Con eso delante proponemos una estructura, con el coste y el plazo de cada paso, y la ponemos en marcha. Una vez al año la revisamos contigo.
Errores que vemos a menudo
- Tomar decisiones sueltas con asesores distintos que no hablan entre sí.
- Mezclar en la misma sociedad la empresa y las inversiones personales.
- Dejar la reorganización para cuando hay una venta o una herencia encima.
Preguntas frecuentes
¿Qué es una holding familiar y cuándo conviene?
Una sociedad que agrupa las participaciones de la familia en sus empresas e inversiones. Conviene cuando hay varias sociedades o se quiere reinvertir sin coste fiscal en cada paso, y siempre que tenga actividad y sentido económico.
¿Cuánto se tarda en reorganizar un patrimonio?
Depende de su tamaño y de los países implicados. El diagnóstico suele estar en unas semanas; la puesta en marcha se hace por fases.